أعلنت شركة MoneyHash،المتخصصة في مجال تنسيق المدفوعات بمنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا،عن جمعها تمويل أولي من السلسلة “أ” بلغت قيمته 5.2 مليون دولار،جاءت هذه الجولة الاستثمارية بقيادة Flourish Ventures،وبمشاركة كل من Vision Ventures السعودية، و Arab Bank Xelerate، وEmurgo Kepple Ventures. وكان من أبرز المشاركين Jason Gardner، مؤسس ومدير تنفيذي سابق لشركة Marqeta
وتستمر MoneyHash في جذب الدعم المستمر من مستثمريها الحاليين مثل COTU, وRZM Capital بالإضافة إلى Tom Preston-Werner مؤسس Github.
التأسيس ورحلة النجاح:-
تأسست الشركة الناشئة على يد نادر عبد الرازق ومصطفى عيد، في عام 2021 ، وظهرت من رؤية اثنين من كبار المتخصصين المصريين في التكنولوجيا، مستفيدين من خبراتهم الواسعة في مجال التكنولوجيا المالية وتطوير البرمجيات المؤسسية.
بعد الإطلاق الناجح لحزمة المنتجات الخاصة بهم في أوائل عام 2024، تمكنت الشركة من ترسيخ نفسها بسرعة كحل مفضل بين المنظمات الإقليمية الرائدة، من بين أبرز المتبنين لها: Tamara، أول شركة مليارية سعودية وأحد اللاعبين البارزين في التكنولوجيا المالية؛ Kitopi، شركة مليارية و قاذد في مجال المطابخ السحابية؛ وBrands For Less، القوة الكبرى في التجارة الإلكترونية العالمية،وقد أسفر تركيز الشركة الاستراتيجي على العملاء من الشركات الكبيرة عن نتائج مبهرة، حيث أصبح هذا القطاع يشكل أكثر من 35% من محفظة عملاء موني هاش (MoneyHash)، مما يمثل توسعًا ثلاثيًّا في عام 2024. وقد أسهم هذا التوجه الاستراتيجي في تحفيز نمو استثنائي، مما أدى إلى زيادة حجم المعاملات بنسبة 4 أضعاف خلال عام 2024.
تمويل ونجاحات سابقة :-
كانت قد نجحت شركة موني هاش في جذب جولة تمويل بذرية سابقة بقيمة 4.5 مليون دولار في بداية عام 2024 ،وساعدها هذا التمويل في توسيع عملياتها الاإقليمية وتسريع الأبتكار التكنولوجي
المشكلة والحل :-
يواجه قطاع المدفوعات في الأسواق الناشئة تحديات كبيرة تتمثل في تعقيد الإجراءات، وارتفاع التكاليف، وتعدد الأنظمة. هذا التعقيد يؤدي إلى إبطاء عمليات الدفع وزيادة معدلات الفشل.
قال نادر عبدالرازق، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة موني هاش،”في الأسواق الناشئة، “تظل البنية التحتية للمدفوعات غير متطورة بشكل كبير، حيث تصل معدلات الفشل إلى ثلاثة أضعاف المتوسط العالمي، بينما تتجاوز معدلات الاحتيال وتخلي العملاء عن سلة التسوق بنسبة تزيد عن ٢٠% مقارنة بالأسواق المتقدمة. ومن خلال تجربتنا الواسعة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، التي تُعد من أكثر المناطق تحديًا على مستوى العالم، شاهدنا عن كثب كيف تتحول هذه المشكلات من عامل تمكين للنمو إلى مركز تكاليف ومخاطر”.
يضيف عبدالرازق “فرصة حل هذه المشكلة هائلة. في الأسواق الناشئة، تمثل المدفوعات الرقمية جزءًا صغيرًا فقط من إجمالي حجم المعاملات، مما يشير إلى إمكانات نمو ضخمة خلال العقد المقبل. لقد قمنا ببناء موني هاش (MoneyHash) خصيصًا لمساعدة التجار في التغلب على هذه التحديات المعقدة وتحويل المدفوعات من عبء إلى ميزة استراتيجية”.
تقدم موني هاش (MoneyHash) نظام تشغيل مدفوعات شاملاً مصممًا خصيصًا للأسواق الناشئة، حيث تحول الإعدادات الحالية للمدفوعات إلى محركات عالية الأداء. وتؤكد مرام عليكاج، الرئيس التنفيذي للعمليات في موني هاش (MoneyHash) والقائدة السابقة في شركة Block (التي كانت تعرف سابقًا بـ Square)، قائلة: “لقد بنينا منتجنا بناءً على فهم عميق لتحديات الأسواق الناشئة الفريدة. بدلاً من ترك التجار يعانون من الحلول المجزأة، نقدم مجموعة موحدة تعزز جميع مؤشرات أداء المدفوعات”.
تتكامل المنصة بسلاسة مع مزودي المدفوعات الحاليين للتجار، مع تقديم قدرات قوية تشمل: واجهة برمجة تطبيقات موحدة لعمليات الدفع والدفع العكسي، تجربة سداد قابلة للتخصيص بالكامل، توجيه معاملات متطور مع وقاية مدمجة من الاحتيال وتحسين معدلات الفشل، وأدوات تقارير شاملة. كما تعزز هذه المزايا الأساسية بميزات مثل المدفوعات المتكررة، والمحافظ الافتراضية، وإدارة الاشتراكات، وروابط الدفع.
وتضيف عليكاج، “ما يميزنا هو تركيزنا على الأسواق الناشئة جنبًا إلى جنب مع شبكة التكامل غير المسبوقة التي نمتلكها. مع أكثر من 300 واجهة برمجة تطبيقات متكاملة مسبقًا تربط مزودي خدمات الدفع وطرق الدفع عبر أكثر من 100 سوق، نحن لا نحل تحديات اليوم فقط – بل نقوم بتأمين التجار في المستقبل. هذه التغطية الواسعة، مع مجموعة الميزات المتخصصة التي نقدمها للأسواق الناشئة، تضمن أن تتمكن الشركات من توسيع عمليات الدفع الخاصة بها بثقة، مع الحفاظ على مؤشرات أداء متفوقة”.
يعد منتج موني هاش (MoneyHash) بزيادة تتراوح بين 10 إلى 20% في توليد الإيرادات وتقليص تكاليف التوسع إلى السوق والتطوير بنسبة تصل إلى 90%.
سيُضيف أميه أبادهياي اسمه إلى مجلس إدارة موني هاش (MoneyHash). ويؤكد قائلاً “لقد قامت موني هاش (MoneyHash) ببناء منتج أساسي للمؤسسات يوفر أداءً أفضل للمدفوعات وهوامش ربح أعلى من اليوم الأول. وكنا مستثمرين في المراحل المبكرة مع شركات مدفوعات واسعة تركز على الأسواق الناشئة، ولنا تجربة مباشرة في حجم الفرصة الضخم. إن خبرة الفريق العميقة في المدفوعات وتركيزهم القوي على العملاء الكبار يضعهم في موقع يمكنهم من الظهور كقادة في أسواقنا الناشئة، بدءًا من منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا. نحن محظوظون أن نكون جزءًا من هذه الرحلة”.
يشرح عبد الرازق قائلاً “تعزيز قدرات شركاء رأس المال لدينا مهم بقدر تعزيز عروضنا التجارية ومنتجاتنا”. ويضيف قائلاً “في سنواتنا الأولى، ركزنا استراتيجيًا على الشراكة مع مستثمرين إقليميين قويين لتسريع اختراقنا للسوق. الآن، مع انضمام Flourish Ventures إلينا، نحن نؤسس قاعدة صلبة للتوسع العالمي. إن وجود صندوق تكنولوجيا مالية متمرس ومعترف به عالميًا كشريك لنا هو أمر بالغ الأهمية لمرحلة النمو التالية التي نمر بها”.
تتمتع موني هاش (MoneyHash) بمقرها الرئيسي في مدينة نيويورك وفريق عمل متنوع مكون من 30 محترفًا موزعين عبر تسع دول، وقد حصلت الشركة سابقًا على تمويل إجمالي قدره 7.5 مليون دولار من خلال جولتين استثماريتين سابقتين. سيتم توظيف رأس المال الجديد بشكل استراتيجي لتسريع اختراق موني هاش (MoneyHash) للسوق في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، بينما سيتم تمهيد الطريق للتوسع الاستراتيجي في أسواق ناشئة إضافية.
