في خطوة جديدة تعكس الزخم المتسارع الذي يشهده قطاع التقنية المالية في المملكة العربية السعودية، أعلنت شركة Simplified Financial Solutions عن إغلاق جولة استثمارية من المرحلة (أ) بقيمة 20 مليون دولار، بقيادة شركة رائد فنتشرز، وبمشاركة نخبة من المستثمرين العالميين والإقليميين والمحليين، في واحدة من أبرز جولات التمويل في مجال إدارة المصروفات والحلول المالية المؤسسية بالمنطقة.
وتأتي هذه الجولة في وقت يشهد فيه السوق السعودي تحولًا هيكليًا في طريقة إدارة الإنفاق والعمليات المالية داخل المنشآت، مدفوعًا برؤية المملكة 2030، والتوسع السريع في رقمنة الخدمات المالية، وارتفاع الطلب على الحلول الذكية التي تمنح فرق المالية سيطرة أكبر وشفافية أعلى وكفاءة تشغيلية محسّنة.
تحالف استثماري عالمي وإقليمي يعكس الثقة في نموذج ساي فاي
قاد الجولة الاستثمارية رائد فنتشرز، بمشاركة مجموعة متميزة من المستثمرين العالميين في قطاع التقنية المالية، أبرزهم QED Investors، إحدى الشركات الاستثمارية الرائدة عالميًا في الاستثمار بشركات الفنتك عالية النمو، إلى جانب المستثمر الحالي Breyer Capital، المعروف بدعمه المبكر لشركات تقنية عالمية مؤثرة.
كما شاركت في الجولة شركة Middle East Venture Partners (MEVP) الإقليمية، إضافة إلى مجموعة من المستثمرين المحليين الحاليين، من بينهم سنابل للاستثمار، وخوارزمي فنتشرز، وسيدرا فنتشرز، وصندوق رؤى للنمو، وanb capital، وشركة الاستثمارات التقنية، ما يعكس تلاقي الرؤى بين رؤوس الأموال المحلية والعالمية حول إمكانات الشركة ومسارها المستقبلي.
ويُعد هذا التنوع في قاعدة المستثمرين مؤشرًا قويًا على الثقة في نموذج أعمال الشركة، وقدرتها على التوسع، ومتانة بنيتها التشغيلية والتقنية، خاصة في سوق يتسم بتنافسية عالية وتسارع في وتيرة الابتكار.
ساي فاي: منصة ذكية لإدارة المصروفات من قلب السوق السعودي
من خلال شركتها الشقيقة في المملكة العربية السعودية، شركة الحلول المبسطة المالية (ساي فاي)، تقدّم Simplified Financial Solutions منصة متكاملة لإدارة المصروفات تستهدف فرق المالية في المنشآت الصغيرة والمتوسطة والكبيرة، سواء في القطاع الخاص أو الجهات الحكومية.
وتركّز المنصة على تبسيط العمليات المالية المعقدة التي تعاني منها فرق المالية يوميًا، من خلال الدمج بين الأتمتة الذكية، والرؤية اللحظية للمصروفات، والتحليلات المتقدمة، بما يمنح صُنّاع القرار صورة دقيقة وفورية عن حركة الإنفاق داخل المنشأة.
ولا تقتصر حلول ساي فاي على إدارة المصروفات فقط، بل تشمل أيضًا:
-
الإصدار الفوري لبطاقات المنشآت
-
تنفيذ الحوالات المالية المباشرة للموردين
-
تتبع المصروفات لحظيًا وبشكل تفصيلي
-
تقارير تحليلية متقدمة تساعد في ضبط الميزانيات
وهو ما يجعل المنصة حلًا شاملًا يربط بين الإنفاق والتخطيط المالي والحوكمة المؤسسية في نظام واحد.
نمو تشغيلي لافت خلال فترة قياسية
شهدت ساي فاي خلال أقل من عام نموًا تشغيليًا لافتًا، حيث ارتفع إجمالي حجم عمليات المدفوعات بأكثر من خمسة أضعاف، في مؤشر واضح على تسارع وتيرة التبني والثقة المتزايدة من قبل العملاء.
وتخدم الشركة اليوم أكثر من 3,500 منشأة في مختلف أنحاء المملكة العربية السعودية، تشمل شركات رائدة في القطاع الخاص، إلى جانب جهات حكومية كبرى، ما يعكس قدرة المنصة على تلبية متطلبات قطاعات متنوعة بمستويات مختلفة من التعقيد والحوكمة.
ويُنظر إلى هذا التوسع السريع على أنه نتيجة مباشرة لفهم عميق لاحتياجات السوق المحلي، وقدرة الفريق المؤسس على ترجمة التحديات اليومية لفرق المالية إلى حلول عملية قابلة للتنفيذ والتوسع.
الرؤية من الداخل: هوس بالعميل قبل أي شيء
تعليقًا على إغلاق الجولة، قال معالي أحمد الحقباني، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي للشركة:
“نمونا ينبع من هوسنا بالعميل. وُجدت ساي فاي لتخفف التحديات التشغيلية اليومية التي تعيشها فرق المالية، ويتيح لنا هذا التمويل الاستمرار في بناء حلول عملية ذات أثر كبير تُبسّط إدارة المالية بشكل حقيقي.”
ويعكس هذا التصريح الفلسفة الأساسية التي قامت عليها الشركة، والتي تضع تجربة العميل وكفاءة الاستخدام في صميم عملية تطوير المنتجات، بعيدًا عن التعقيد التقني غير الضروري الذي تعاني منه كثير من الحلول المالية التقليدية.
رائد فنتشرز: تنفيذ قوي ورؤية واضحة
من جانبه، قال عمر المجدوعي، الشريك المؤسس في رائد فنتشرز، إن قرار قيادة الجولة جاء بعد متابعة دقيقة لأداء الشركة وقدرتها على التنفيذ:
“أثبتت ساي فاي قدرة استثنائية على التنفيذ وحققت زخماً قوياً في سوق يشهد نمواً متسارعاً. وأكثر ما يميز الشركة هو كفاءة المؤسسين ووضوح رؤيتهم وتميّزهم التشغيلي وقدرتهم على تحقيق النتائج بشكل مستمر.”
وأضاف أن الشركة لا تبني مجرد منتج، بل حلولًا قابلة للتوسع تلبي احتياجات حقيقية لدى العملاء، مؤكدًا أن وجود قاعدة استثمارية قوية من المستثمرين الحاليين والجدد يضع ساي فاي في موقع متقدم للانتقال إلى مرحلة النمو التالية بوتيرة أسرع.
من التمويل الأولي إلى منصة شاملة لإدارة المالية
تأتي جولة المرحلة “أ” بعد جولة تمويل أولية بقيمة 10 ملايين دولار، كانت قد دعمت تطوير المنتجات المبكر للشركة ودخولها الأولي إلى السوق، ليرتفع بذلك إجمالي التمويل الذي جمعته ساي فاي إلى أكثر من 34 مليون دولار منذ تأسيسها.
وخلال هذه الفترة، انتقلت الشركة من مرحلة بناء الحلول الأساسية إلى مرحلة التوسع وتعميق القيمة المقدمة للعملاء، سواء من حيث الوظائف التقنية، أو التكامل مع الأنظمة المالية المختلفة، أو دعم الامتثال والحوكمة.
الذكاء الاصطناعي في قلب المرحلة القادمة
تخطط ساي فاي لاستخدام التمويل الجديد في عدة مسارات استراتيجية، أبرزها:
-
توسيع حضورها في السوق السعودي
-
تعزيز حلولها المعتمدة على الذكاء الاصطناعي لفرق المالية
-
إضافة المزيد من الحلول والعمليات المالية المتكاملة داخل المنصة
وتركّز الشركة بشكل خاص على توظيف الذكاء الاصطناعي في تحليل أنماط الإنفاق، واكتشاف التجاوزات، وتحسين اتخاذ القرار المالي، بما يساعد المؤسسات على الانتقال من الإدارة التفاعلية إلى الإدارة الاستباقية للمالية.
قطاع واعد في بيئة تنظيمية داعمة
يأتي هذا التوسع في وقت يشهد فيه قطاع التقنية المالية في السعودية نموًا متسارعًا، بدعم من بيئة تنظيمية متقدمة تقودها جهات مثل البنك المركزي السعودي، وبرامج تمكين الابتكار، والمبادرات الحكومية الداعمة لريادة الأعمال.
ويُتوقع أن تلعب منصات إدارة المصروفات دورًا محوريًا في المرحلة المقبلة، خاصة مع ازدياد تعقيد العمليات المالية، وارتفاع متطلبات الشفافية، وتوسع الشركات في استخدام الحلول الرقمية بدل الأنظمة الورقية أو المجزأة.
نحو مستقبل مالي أكثر بساطة وكفاءة
مع هذا التمويل الجديد، تدخل ساي فاي مرحلة جديدة من النمو، مستندة إلى قاعدة عملاء واسعة، وفريق مؤسس يتمتع بخبرة تشغيلية واضحة، ودعم استثماري قوي محليًا وعالميًا.
وتسعى الشركة، بحسب رؤيتها المعلنة، إلى أن تصبح منصة شاملة لإدارة المالية، لا تكتفي بإدارة المصروفات، بل تُعيد تعريف الطريقة التي تتعامل بها المنشآت مع الإنفاق، والتخطيط، والحوكمة المالية في عصر التحول الرقمي.
وفي ظل هذا الزخم، تبدو ساي فاي واحدة من أبرز شركات التقنية المالية المرشحة للعب دور محوري في رسم ملامح الجيل القادم من الحلول المالية في المملكة والمنطقة.
